Gestion de Patrimoine

Il s’agit d’évaluer, à travers un bilan patrimonial, le patrimoine de la personne.

Plusieurs critères sont alors sélectionnés tels que :

La situation professionnelle
La situation économique via le patrimoine existant (immobilier/actif financier…)
La situation familiale

Il s’agit d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine et notamment :

Il s’agit de gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne.

Les critères suivants doivent alors être optimisés :

Rentabilité
Risque
Transmission du patrimoine
Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client